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鸿·精英 | 做一个喜欢“较劲”的理财师

来源：生活好品牌时间：2021年02月05日 15:05

原标题：鸿·精英 | 做一个喜欢“较劲”的理财师

编者按//

人们的人生态度总是不尽相同，有的人随波逐流，有的人小心翼翼，也有的人“严于律己，宽以待人”。面对自己挚爱的事业，做一个不畏挑战、喜欢“较劲”的人，是鸿坤财富广州私行理财师朱业鹏一路走来的信条。

"鸿精英”第32期，我们一起分享鸿坤财富广州私行朱业鹏的精彩过往。

01.

步履不停不畏挑战

2016年，从加拿大经济学专业毕业回国后，朱业鹏将自己的第一份工作锁定在三方财富管理行业。当时，作为国内金融行业的新兴事物，三方财富管理飞速发展，不仅银行等传统金融机构纷纷转型，先后开展个人理财业务，三方财富管理机构也如雨后春笋般出现。

三方财富管理市场所蕴含的巨大潜力为所有从业者提供了广阔的空间，自然也吸引了喜欢挑战自我的朱业鹏。作为行业新人，朱业鹏从零开始学习，逐步积累客户，不断研究比对行业内的产品来熟悉各类产品知识，并积极备考CFA证书，全面提升自己的专业能力，很快就成长为公司广东区域的top sales。

从一个行业新人到精英销售，朱业鹏只用了很短的时间，但他对事业的执着与追求并不会就此止步。2019年，朱业鹏在一次偶然的机会下参加了鸿坤财富CEO陈永旗先生举办的行业分享会。鸿坤财富对底层资产透明度的重视、严格的产品风控等理念，与他一贯秉持的原则不谋而合，也令他能更加清晰地看到财富管理行业未来的发展方向。

不久后，朱业鹏紧随原团队成员的步伐，一起加入了鸿坤财富。大家心往一处想、力往一处使，开启了全新的征程。

02.

与自己“较劲” 精益求精

在朱业鹏看来，近年来，中国高净值客户的数量飞速增长，而广州更是财富管理的重镇，高净值群体的专业水平非常高。他们了解不同投资产品的渠道极为丰富，对各类产品和服务的细节也十分关注。这样的背景倒逼理财师需不断学习，提高专业度，事先将方方面面的问题考虑好，才能始终为高净值客户答疑解惑，提出最合适的投资建议。

理财师的专业能力，不仅体现在金融领域，在会计财务、法律等方面也要精通。为此，朱业鹏经常参加由会计师事务所或律师事务所等专门机构举办的讲座，学习行业前沿资讯，了解高净值群体最关注的财务或法律问题，以便在客户们需要时及时提出最恰当的建议。

朱业鹏喜欢与自己“较劲”，满怀不服输的精神。理财师每个月都要将业绩归零，重新开始奋斗，且工作中充斥着种种不确定性，这份工作职责曾是很多人压力的来源，却是他最喜欢这份工作的地方。他习惯于将公司的精英伙伴设定为自己的目标，在日复一日拼搏的过程中感受着与目标之间不断缩小的差距，心总会分外充实。

朱业鹏深知理财师的资产配置理念会极大地影响客户的投资决策，因此，强大的抗压能力、良好的道德操守和孜孜以求的学习精神，是理财师在行业立足最重要的基石。

理财师要始终坚持以客户的利益为重，从客户的切实需求出发，诚实、客观地阐述自己的看法，并在千变万化的市场趋势中，保持对信息的灵敏度，勇于跳出固有思维为客户的问题寻找答案，才能不辜负客户们的全心信赖。

| 朱业鹏（右）参加公司活动

03.

匠心服务无微不至

朱业鹏倡导，一位优秀的理财师要满怀匠心。理财师与客户之间的信任与托付，源于每一次微小互动的积累。他经常会在公司财经早会后，及时与客户交流他们关注的市场资讯，提醒其注意市场趋势变化；也会针对不同客户的情况，量身打造一套PPT资料，详细分析客户资产配置的疏漏之处，根据他们的家庭情况、投资经验、财富传承等实际，提出专业建议；在拜访客户前，反复演练客户可能提出的问题，做好万全准备，力求给客户留下最完美的印象。

在国外留学时，国外高度发达的家族办公室体系给朱业鹏留下了深刻印象。各类精英人才不仅为高净值群体提供资产配置服务，也会在客户的生活事务方面提供帮助。虽然国内目前的三方财富管理仍以资产配置服务为主，但尽己所能满足客户方方面面的需求，为他们提供力所能及的帮助，逐渐向国外成熟的家族办公室服务靠近，是朱业鹏为自己定下的使命。

朱业鹏的匠心服务也得到了来自客户最直接的反馈。曾经有一位客户人在国外，与国内有着异国和时差的双重阻隔。朱业鹏连续一周每天深夜通过视频连线为客户讲解产品信息，事无巨细地分析客户的资产配置情况。最终，客户被他的专业和敬业所打动，在没有面对面交谈的情况下就购买了产品。这份远隔山海的信任，成为了朱业鹏心底最珍贵的记忆之一。

| 朱业鹏（右四）与团队成员合影